綠色金融2.0來臨 台灣首批綠電交易啟動

July 20, 2020

綠色金融1.0


2017年我國行政院核定「綠色金融行動方案」,即目前所稱的綠色金融1.0,其主要內容包括:


  1. 金融機構授信方面:截至2020年3月底,對綠能科技產業放款餘額已逾1兆1,000億元,較獎勵措施推出前增加逾2,000億元,並促成五個離岸風場取得銀行與保險業貸款資金約2,500億元
  2. 綠色債券方面:截至2020年4月底,已推動41檔綠色債券發行,總額約1,111億元。此外,建置多元管道,鼓勵保險業等資金投資綠能產業,含透過私募股權基金、創投、創投管顧等,間接投資綠能產業。

綠色金融1.0的未來:納入社會面,並擴展至「永續金融」

金管會表示,未來將推出綠色金融2.0!此次綠色金融將融合本國進展並納入國際趨勢。國際很重視的資訊公開、氣候與環境對企業的影響都是研議方向,同時,金管會也在思考納入社會面,將「綠色金融」提升到「永續金融」。

「永續金融」與「綠色金融」差別:

「綠色金融」包含氣候金融及其他環境議題,而「永續金融」則進一步涵蓋社會、經濟、治理。國際永續金融進展快速。在2019年底,全球與永續相關的放貸與債券累計已經破兆美元,來到1.17兆美元。永續債券發行量在2019年破紀錄達三倍成長。

永續金融大爆發



2020年被視為是台灣綠電交易的元年,因應國際趨勢以及綠色金融2.0政策,政府開放綠電可以透過直供或是轉供賣給客戶,而不再是只能將綠電賣給台電,讓市場有更多交易的選擇。7月6日經濟部標檢局公布國內第一波再生能源轉供案例,促成台積電、連接器大廠正崴精密、電子紙廠商元太科技等13家業者,達成年平均1.1億度綠電交易案。台電也在同日宣佈拿下再生能源售電業執照,是目前全台最大的綠電供給者。

國內第一波綠電交易案,透過經濟部標檢局設立的綠電憑證交易平台媒合完成,讓綠電自由買賣。這次共有13家業者一起完成,涵蓋5家綠電購買者,包括:台積電、正崴精密、元太科技、大江生醫、正信不動產;5家綠電生產者,包括:台灣艾貴能源、曄恆能源、富崴能源、得禾能源、鴻元工程;以及3家扮演中盤商的售電業者南方電力、瓦特先生、富威電力。

此次綠電交易案共有5座太陽光電廠販售綠電,總裝置容量近90.4MW。其中最大的案場為台灣艾貴能源於嘉義開發的「台灣艾貴義竹發電廠」,裝置容量達70.2MW,年發電量上看1億度。

為何台灣企業如此殷切需求綠電?

除了因應政府政策外,台灣企業還需滿足其綠色承諾企業社會責任要求,此外,現在越來越多跨國企業要求其供應鏈必須使用綠電,因此綠色能源的使用已成為國際趨勢。

截至2019年4月為止,蘋果供應商清潔能源計畫已有44家供應商響應,協助供應商轉向使用再生能源,台廠包括台積電、和碩、緯創、廣達、仁寶、鴻海等都加入。

蘋果的第一步,要在2020年達到使用超過4GW再生能源,意味未來蘋果製造的產品,將有三分之一的電力來自再生能源。這也是為什麼台灣業者急著要在今年買到綠電。

以科技業龍頭台積電(2330)為例:積極部署再生能源的使用

台積電預計2020年全公司生產廠房用電量中使用再生能源約達7%,比2019年的6.8%進一步提高。除了外購再生能源、再生能源憑證(TREC),台積電在廠區內積極設置太陽能板發電系統,產生零碳再生能源供自廠使用,去年新增太陽能板裝置容量1,720Kw,已發電量370萬度,今年將持續擴充太陽能裝置容量655Kw,合計發電量可達527萬度。

台積電表示,去年公司積極參與再生能源的建置、使用、購買,不僅符合法規義務,更設定2030年底前達成「全公司生產廠房25%用電量為再生能源,非生產廠房100%用電量為再生能源」,同時以全公司使用100%再生能源為長期目標。

台積電表示,希望透過洽購大量再生能源與支持政府再生能源政策,帶動產業界使用再生能源與相關產業發展,具體實踐環境永續。

在購買再生能源方面,台積電於2018年先從法規完備與再生能源供給量充足的營運所在地開始,利用購買再生能源、再生能源憑證及碳權的方式,100%抵銷位於美國、加拿大、歐洲、中國、日本、韓國等據點電力使用量所產生的二氧化碳排放,2019年已達成海外據點零電力碳排放目標。

2019年,台積電擬定增加在台購買再生能源策略,目前洽購中的再生能源約700MW(百萬瓦),將於未來數年內陸續轉供台積電。由於台灣再生能源發展仍屬萌芽階段,台積電成立再生能源發展專案小組,持續透過科學工業園區同業公會、台灣半導體協會與政府密切溝通,提供政府再生能源發展相關建言,例如建議政府擴大設置離岸風力發電與增加再生能源交易平台供給量等。

台積電表示,2020年5月,在經濟部、台電公司、綠能業者、台積電的通力合作下,台灣再生能源發展締創一個關鍵里程碑,90MW(百萬瓦)再生能源已正式經由電網轉供給台積電,成為台灣第一批購買轉供再生能源的公司之一。

除了外購再生能源外,台積電在廠區內也設置太陽能板發電系統,產生零碳再生能源供自廠使用。去年新增的1,720千瓦太陽能板裝置容量已發電量370萬度,減少碳排放量 1,975公噸,相當於20萬棵樹一年的碳吸收量。今年將持續擴充太陽能裝置容量655千瓦,合計發電量可達527萬度。

綜上所述,可見未來綠電經營勢在必行,加上疫情後QE影響,導致現今台灣資金氾濫,利率不斷下滑,投資金融商品所獲得的收益越來越差。此時,若有一筆閒置資金想做長期投資,太陽能板極為良好的投資標的!

為何太陽能板是您最佳投資選擇?

1/ 參與全球能源革命

太陽能電場的產出是再生能源,舉電利超商產品「愛因斯坦一號」為例,期裝設量為300.39Kw,長期氣象資料模擬估計,電場地址每Kw每年發電量可達1,310度(千瓦*小時),因此預期每年產生的再生電能可達393,510度(千瓦*小時)。

還是沒有概念嗎? 讓我們幫助您理解。393,510度電相當於19,195棵樹一年的碳吸附量,或112個家庭一年的電力消耗量,或17.5台轎車一年碳排放量。是不是很有成就感呢?

2/ 投資太陽能板的收益波動率低

投資太陽能板收益波動主要來自太陽日照時數變動,其他諸如維運品質的良窳、施工品質的優劣則相對影響收益較低。下表為根據我國中央氣象局統計過去10年太陽日照時數歷史資料。

根據此數值計算總日照時數的變異係數為5.47%,可見,台灣日照時數變異程度非常低。由此可見,投資太陽能板的收益波動度相對於投資股市或原油期貨等金融商品動輒30-60%(2020年迄今數據)低上許多,甚至與美國債券相比還更低!(如下圖)


3/ 投資太陽能板報酬率佳


除了收益波動性低的好處之外,太陽能售電收益的報酬率也相當優異。舉電利超商產品「愛因斯坦一號」為例,首先,電廠的發電數據會根據長期氣象資料模擬估計,每年可達1,310度(千瓦*小時),而每片太陽能板的功率為310瓦(愛因斯坦一號屬高效能電廠)。本案場與台電簽訂的每度電售價為4.4896元(20年期),因此一片太陽能板每年的售電收入為:1,310*0.31*4.4896=1,851元。

在扣除平台與電廠維運成本及保險費、場地租金等費用後,投資人投資一片太陽能板平均每年可獲得1,404元售電淨收益。以本案場太陽能板定價16,468元/片計算,預期未來二十年之每年投資現金回收率達8.5%以上。

投資電利超商,您的投資效益提升之餘,也參與了全球的能源革命,一舉兩得,讓我們的未來更美好。

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